Содержание
Обычно создатели проекта получают доход от выпуска и последующей реализации нативных токенов, которые по мере развития платформы могут быть проданы. Сегодня любой инвестиционный инструмент может быть переведен в цифровую форму с помощью смарт-контрактов. ДеФи площадки позволяют обменивать криптовалюты на токены, алгоритмически привязанные к котировкам ценных бумаг реальных компаний. Это открывает возможность зарабатывать на изменении цены акций, не создавая аккаунт на бирже или у официальных брокеров. (объем заблокированных токенов) децентрализованных проектов увеличилась примерно в 480 раз, достигнув отметки в $108 млрд. Высокий интерес к распределенным сетевым протоколам делает выгодной разработку новых приложений и алгоритмов.
У представителей криптовалютного кастодиального сервиса Casa есть история об опасном инциденте, в который недавно попал один из клиентов компании. Его худший опыт свидания в Tinder сочетает в себе элементы социальной инженерии, мошенничества с SIM-картами и даже наркотики с разбойным нападением. И всё ради того, чтобы отобрать у него криптовалюты, что в итоге закончилось ничем.
Платежные и денежно-кредитные услуги
На фондовом рынке можно купить реальные ценные бумаги (например, акции Apple Inc.), а не просто играть на их цене (фактически ими не владея). Фиксированный спред – это когда брокер либо покрывает разницу между реальным спредом который существует на рынке или отменяет вашу сделку. Это несет дополнительные расходы для брокера, то крупные компании с именем, стараются не использовать эту опцию. Чтобы участвовать в доходном фермерстве, нужно всего лишь пользоваться возможностями, предоставляемыми сервисом DeFi. Наиболее известными сервисами, где доступно доходное фермерство, являются PancakeSwap, Sushi и Curve. При всех недостатках сервисов DeFi многие держатели криптовалют используют их для получения дохода.
Отсутствие человеческого фактора — DeFi полностью управляются смарт-контрактами, что исключает негативное влияние человека. Любые изменения в протокол вносятся лишь по результатам голосования. Система, управляемая смарт-контрактами, работает по четким правилам, которые являются едиными для всех участников. Децентрализация — выше уже отмечали, что это свойство DeFi относительное и не все проекты по-настоящему децентрализованные. Однако в природе этой технологии заложено, что все процессы управляются не из одного узла, а из множества компьютеров, которые принадлежат разным участникам. Binance Smart ChainОднако в сентябре 2020 года ведущая криптобиржа Binance объявила о разработке собственной платформы для запуска DeFi-приложений.
При чем здесь Ethereum?
Как следует из названия, это централизованная финансовая структура. Однако сегодня общая стоимость заблокированной в DeFi стоимости составляет 12,45 миллиарда долларов США. Он набирает популярность благодаря своим преимуществам и особенностям. По данным DeFi Pulse, к концу 2019 года общая заблокированная стоимость DeFi составила приблизительно 679 миллионов долларов США. DeFi протоколы пока не рассчитаны на большую аудиторию, и зачастую при высоком спросе возникают перегрузки.
Наиболее популярной платформой для майнинга ликвидности является криптобиржа Uniswap. Платформы кредитно-депозитные, предлагающие возможность получить кредит и открыть депозит. В частности Compound предлагает депозиты под 6% в год. Пользователи BlockFi могут получить в кредит цифроактивы через посредников или по кредитным чекам. С помощью платформ можно отправить в смарт-контракт энное число ЕТН и создать собственный токен, который обеспечивает криптовалюта эфир. Пользователи DeFi используют заемные средства для того, чтобы восполнить дефицит ликвидности.
Различия централизованных и децентрализованных финансов
Залог сам по себе выступает доказательством обеспечения. Доходный фарминг в какой-то степени можно сравнить со стейкингом монет в PoS-протоколах, ведь и там, и там пользователь блокирует свои средства и держит их в пуле. Чем дольше его средства остаются заблокированными, тем больше пользователь заработает. В стейкинге награда представляет собой комиссии по транзакциям в сети, тогда как в фарминге прибыль формируется за счет процентного дохода по займам.
DeFi для рынков предсказаний могут использоваться для ставок на исход будущих событий, таких как выборы, и способны делать это без посредников. DeFi-проекты могут использоваться для создания и выпуска акций. Тогда обращающееся лицо обходит необходимость обращения к посредникам, в качестве которых выступают финансовые организации, как в традиционном трейдинге. Несмотря на это, такие ценные бумаги полностью соответствуют законодательству.
Что такое DeFi (децентрализованные финансы, decentralized finance)
Рынок постоянно видоизменяется, поэтому представленный мини-рейтинг может достаточно быстро стать неточным. Есть ряд транзакций, которые можно осуществлять по дешевой defi что это цене независимо от длительности обработки платежа. Но при этом есть и транзакции, которые особенно дорогостоящие, например, создание DSProxy или смарт-кошелька.
Кредитно-депозитные платформы — сюда относится уже упомянутый MakerDAO, а также InstaDApp, Compound и еще ряд сервисов. Последний кстати, позволяет не только брать кредиты, но и вкладывать криптовалюту под 6% годовых. Ошибки DeFi, к сожалению, до сих пор остаются основной проблемой в этом пространстве. Умные контракты – очень мощные инструменты, но их нельзя изменить после того, как правила заложены в протокол.
- DeFi-протоколы пытаются бороться с этой проблемой путем избыточного залогового обеспечения кредитов.
- Однако большая помеха для достижения консенсуса заключается в существовании множества DeFi-организаций, работающих независимо друг от друга ради создания фрагментированного рынка.
- Nexo – компания активно вводит новые продукты, которые призваны заменить традиционные инструменты от централизованных банков.
- А Compound, Aave и dYdX – эти проекты, в свою очередь, позволяют отдавать свои деньги в долг без посредников.
- Помимо торговли, эта биржа предлагает также и опции получения/предоставления займов.
- Первоначально он был запущен как ETHLend в 2017 году, затем был изменен на Aave в 2018 году, а основная сеть заработала в 2020 году.
- Пользователи DeFi используют заемные средства для того, чтобы восполнить дефицит ликвидности.
Открытость исходного кода смарт-контрактов позволяет любому найти уязвимость и использовать её в своих целях. Лёгкость создания сервисов (приложений) поверх протоколов, имеющих открытый код. Вдохновлённые успехом MakerDAO, разработчики стали предлагать решения других финансовых задач, основанные на тех же принципах.
DeFi и Ethereum
Мы предлагаем консультации по разработке криптовалюты, кошельков, платежных шлюзов, смарт-контрактов и многого другого. Необеспеченный стейблкоин.Стейблкойны, которые не централизованы и не обеспечены чрезмерным обеспечением криптоактивом, известны как стейблкоины без обеспечения. Система предоставляет больше токенов по более низким ценам, когда спрос увеличивается, и предоставляет меньше токенов с более высокими ценами, когда спрос уменьшается, и все в соответствии с ее алгоритмом. Стейблкойны могут сделать блокчейны доступными для платежей, поскольку они держатся за определенную ценность, а не постоянно меняются. Смарт-контракты могут автоматизировать процессы, устраняя посредников. Децентрализованное финансирование все еще остается новой и развивающейся концепцией.
Удаляя финансовых посредников, таких как биржи, банки или брокерские компании, DeFi использует технологию блокчейн для облегчения финансовых операций. YoBit – криптовалютная биржа которая по мимо стандартных функций предлагает возможность работы с реальными активами в DeFi-секторе. Обычно децентрализованные системы финансов – это надежные финансовые услуги. Больше нет необходимости идти в банк, заполнять кредитный договор и брать деньги в долг, соглашаясь на высокий невыгодный процент. В данный момент большая часть приложений DeFi работает на базе Ethereum, но активность растет и на других платформах, таких как Polkadot или EOS. За последний год объем цифровых средств, заблокированных на протоколах DeFi, вырос на тысячи процентов.
Другие типы открытых торговых площадок делают акцент на обмене не заменимых токенов , которые часто называют коллекционными. Платформы, такие как OpenSea и Rarebits, облегчают поиск и покупку/продажу таких криптоактивов. Например, котята в Cryptokitties, земля в Decentraland.
Среди таких платформ можно выделить MakerDAO (стейблкоин Dai, причем здесь обеспечением для Dai выступает ETH). Сумма всех заблокированных средств в DeFi обозначается аббревиатурой TVL (total value locked – «общий размер заблокированных средств»). Показатель TVL является основной метрикой, по которой можно судить о степени развития какого-то отдельного проекта DeFi или всей отрасли. Главное — упрощение создания децентрализованных инвестиционных, финансовых сервисов. DeFi зачастую выпускают свои токены — используют их для выполнения тех действия ради окторых эти проекты создаются, для поощрения пользователей и т.д. Что такое DeFi (Decentralized Finance, иногда используют Deep Financial Infrastructure) — это технология, которая позволяет создавать децентрализованные рынки финансовых инструментов.
Как же заработать проекту DeFi
Возможность совмещения различных децентрализованных проектов. Каждый день в отрасли появляются новые события, поэтому предсказать их практически невозможно. Будем надеяться, что регулирующие органы разработают законы, которые позволят DeFi процветать. Хотя DeFi предлагает интересные возможности, он также сопряжен со значительными рисками. Платформа многочисленно подвергались атакам, что может привести к потере средств.
DeFi предоставляют доступ к деньгам для всех, они не подвержены цензуре и не имеют центрального контролирующего органа. Всё это привлекает людей в DeFi, и отрасль демонстрирует высокие темпы роста. С перетоком средств из классических финансов в DeFi рост будет взрывным, и тогда многие нативные монеты покажут свои «иксы». В первую очередь это относится к ETH, поскольку сейчас львиная доля всех DeFi работает на блокчейне Ethereum. А, учитывая скорый переход на Ethereum 2.0, можно ожидать со временем кратного роста второй криптовалюты. Децентрализация подходит не всегда, и многие приложения DeFi учитывают это.
Nexo – компания активно вводит новые продукты, которые призваны заменить традиционные инструменты от централизованных банков. Пользователи могут получать проценты на криптоактивах, тем самым зарабатывая на площадке. Cамыми крупными DeFi-проектами являются следующие. Polkadot – проект открыл один из основателей Ethereum. Используется для взаимодействия с другими блокчейнами. Существует 7 направлений, в которых работают платформы.
Сегодня мобильные технологии становятся более доступными, поэтому необходимые для использования DeFi инструменты есть у многих людей. Понять перспективы развития сферы децентрализованных финансов поможет сравнение. Посмотрим, чем DeFi отличается от традиционной системы финансов.
MAM – менеджер торгует вашими средствами сразу с нескольких ваших счетов. Суть этих опций в том, что вы передаете свои средства в управление менеджеру, который совершает сделки вместо вас. Бинарные опционы – это как ставка на спортивное событие, например вы делаете “ставку” X долларов, что цена нефти через день https://xcritical.com/ будет Y. Если это случилось получите прибыль, не случилось – теряете всю “ставку”. Купить сейчас, пока дёшево, и продать потом, когда будет дорого, – эта торговая идея многим кажется привлекательной. Поскольку утилитарная ценность многих токенов сомнительна, торговля ими превращается в поиск “большего дурака”.